غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية أو غير مشروعة إلى أموال نظامية أو قانونية، بهدف إخفاء مصدرها الحقيقي وجعلها تبدو كمالكة للمال بطريقة شرعية. إليك بعض الأمثلة على أنشطة غسيل الأموال:
- تجارة المخدرات: يتم استخدام أموال تجارة المخدرات القانونية لشراء عقارات أو شركات ومن ثم بيعها لتبرير أصول الأموال.
- التجارة غير المشروعة: يمكن استخدام التجارة بالسلع المزيفة أو التهريب لتحقيق أموال غير مشروعة وتمريرها كأموال قانونية.
- الفساد والرشوة: يمكن للأشخاص المتورطين في الفساد تلقي الرشاوى وتبييض هذه الأموال من خلال استثمارها في عقارات أو شركات.
- القمار غير المشروع: يمكن للأشخاص الذين يحصلون على أموال من القمار غير المشروع استخدام هذه الأموال لشراء أصول.
- التهريب الضريبي: يمكن للأشخاص تجنب دفع الضرائب عن طريق تحويل الأموال إلى حسابات في بلدان ذات ضرائب منخفضة أو عدم وجود ضرائب.
- الاحتيال المالي: يمكن للأشخاص الذين يرتكبون الاحتيال المالي تحويل الأموال المكتسبة بطريقة غير قانونية من خلال حسابات بنكية متعددة لتعقبها.
هذه أمثلة عامة وليست قائمة شاملة، ويجب ملاحظة أن غسيل الأموال يعتمد على التمويه والإخفاء، ويمكن أن يكون له أشكال مختلفة تبعًا للظروف والأساليب المستخدمة.